【投資信託】ひふみプラスを売却しました。利益と売却理由を公開

ひふみプラス

今もっとも人気で話題の投資信託と言える「ひふみプラス」

私も気に入っている投資信託で、今までに何度もご紹介してきました。

しかし、2017年5月30日に「ひふみプラス」を全て売却(解約)し、積立購入を止めました

本日は、「ひふみプラス」を売却(解約)した経緯と売却額などについてご紹介します。

「ひふみプラス」について

「ひふみプラス」は、日本株式中心に投資をするアクティブファンドです。

最大の特徴は、中小企業に幅広く分散して投資をしている点です。

最近では、全体の10%を目安に米国株を取り入れるなど、常に変化する株式市場に応じて柔軟に対応し着実に純資産を増やしています。

以下の記事で、「ひふみプラス」について詳しく紹介しています。

関連記事初心者におすすめ!!ひふみプラス(ひふみ投信)の特徴と運用成績のまとめ

関連記事ひふみ投信・ひふみプラスの買い時と売り時について考えてみた

「ひふみプラス」をの売却額

売却額
特定口座とNISA口座の両方で保有しており、合わせて78610円の利益となりました。

2016年3月からNISA口座で積立購入を開始し、私が最初に購入した投資信託の1つでした。

2017年からNISA口座で米国ETFを買うことにしたので、「ひふみプラス」を特定口座で購入することになりました。

保有期間が1年3ヶ月と短い期間にも関わらず、これだけの利益を得ることができ、満足しています。

ここまでの利益を得ることができたのは、日本市場の続伸もですが、「ひふみプラス」の運用が優秀だったことも要因の1つだと思っています。




「ひふみプラス」を売却した理由

売却した理由

  • 国内投資から米国投資へシフトした
  • アクティブファンドは不要だと考えた

記事で何度も取り上げるほどお勧めだった「ひふみプラス」をなぜ売却したのか。

それは、国内アクティブファンドである「ひふみプラス」が私の投資方針にそぐわなくなったからです。

投資を始めた頃は、投資信託を中心に投資をしていました。

しかし、現在は米国インデックスファンドを中心の投資へシフト

そのため、「ひふみプラス」を除く、国内株は全て売却していました。(バランス型の投資信託である「三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)」で一部保有しています)

お気に入りのファンドでしたが、数年後も購入と保有を続けていくのかと改めて考え、利益が出ているこのタイミングで売却することを決意

「ひふみプラス」がアクティブファンドであるということも、売却の要因となりました。

関連記事【2017年5月】インデックス投資家の投資方針

まとめ

以上、「ひふみプラス」を売却した経緯、売却額についてのご紹介でした。

今回の売却で、国内株は全て売却したことになります。

長期保有を前提に積立てを始めたのですが、僅か1年3ヶ月で手放すことになりました。

投資方針がなかなか定まらないのは問題ですが、利益を出すことができたので結果オーライです。

今回、「ひふみプラス」を手放しましたが、お勧めのファンドであることは変わりません。

国内アクティブファンドの投資を考えている方は、候補に入れてみてはいかがでしょうか。

追記

– 2017年10月22日追記 –

私が売却してからも順調に株価が上昇しています。

売却時の株価は33,899円でしたが、2017年10月20日時点では37,429円と約10.4%上昇となります。

もう少し保有しておけば良かったという後悔が多少はありますが、売却して良かったとの思いのほうが強いです。

前々から世界経済のマイナス材料に過剰に反応し値を下げ、プラス材料には鈍感でほとんど値を上げない、日経平均の理不尽な動きにストレスを感じていました

「ひふみプラス」を売却したことで国内株から撤退することになり、日経平均で悩まされることもなくなりました。

また、「ひふみプラス」が米国株も取り入れたことも、国内株への分散投資を目的に購入してた私にとってマイナス要素でした。

私は投資方針が変わったことで売却しましたが、まだまだ上昇する余地はあるかと思います。

保有されている方は、今後も期待されても良いのではないでしょうか。

– 2018年2月16日追記 –

2018年早々、米国債券の利回り上昇を機に世界市場で暴落が起こりました。

日経平均は、2008年のリーマン・ショック以来の下げ幅となりました。

2月6日は、日経平均-1,071円(-4.73%)だったのに対して、ひふみプラスは-3038円(-5.79%)と大きく下げました。

ひふみプラスは、アクティブファンドにカテゴライズされているのでこの位下げてもおかしくありません。

今回の暴落が起こってから、本ページへのアクセスも急増しています。

こちらの記事でも書きましたが、売りたいと思ったときが、売り時です。

特に今回の暴落で怖くなって売りたいと感じた方は、リスク許容度が低いはずなので、早めに売っておいたほうが良いかもしれません。

ただ、ここでホールドし続けたり、追加購入できれば、長期で見れば資産増加に繋がる可能性が高いかと思います。

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