資産ポートフォリオと運用成績を公開【2020年1月】

こんにちは、べーやんです。

会社員のかたわら、投資で資産形成を行っています。

米国中心に投資をしており、毎月一定の額を積み立てています。

そんな親米投資家の投資運用状況を毎月公開しています。

本日は、2020年1月末の

についてご紹介します。

みなさんの投資の参考にしていただければ幸いです。

投資資産状況

2020年1月末時点の投資資産状況です。

2020年1月は、損益が前月比7.01%プラスでした。

コロナウィルスやイランの騒動で大きく下がっていると思いきやプラスでした。

NISA口座で保有していた【VOO】を一部売却したので、投資額は大きく下がっています。

売買記録

2020年1月末時点の売買記録です。

購入銘柄

2020年1月に購入した銘柄です。

2020年1月は、合計242,631円の投資を行いました。

【VYM】、【HDV】、【VOO】、【BND】、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を購入しました。

今月から購入銘柄、頻度を大きく変えてみました。

【VYM】、【HDV】はこれまでどおり、NISA口座で月2回買付。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)も変わらず、楽天ポイント目当てで月1回買付。

変更があったのは【VOO】と【BND】です。

NISA口座で保有していた【VOO】を利確したので、買い戻しのために月2回の買付から4回に変更。

また、【VOO】の特定口座での買付手数料が無料になったのでNISA口座から特定口座で買い付けるようにしました。

最後に【BND】。【VOO】の売却資金で毎月2回、特定口座で買付するようにしました。

ここまで細かく分けて購入しても分散投資の効果は変わらないと思います。

購入後値下がりすると何だか嫌なので細かく分けているだけです。気持ちの問題ですね。

売買銘柄

2020年1月末時点の売却銘柄です。

NISA口座で保有していた【VOO】を一部売却しました。

私はNISA口座の非課税期間が終了時に含み損を抱えているのは最悪なケースだと考えています。

現在は右肩上がりの相場が続いていますが、後2,3年続くとは思えません。(根拠はなく感覚的に)

そのため、少しずつNISA口座で保有している銘柄を売却し、特定口座で買い戻していくことにしました。

手始めに買付手数料が無料になった【V00】から始めることにしました。

配当金

2020年1月の配当金・分配金です。

今月は、【MO】から配当金がありました。

配当合計額は16.36ドルでした。

【MO】のみと非常に寂しい配当金となりました。

【BND】は、毎月配当金があるはずですが今月はありませんでした。

12月に2回配当があったのが関係しているのでしょうか?

アセットアロケーション

2020年1月末時点のアセットアロケーションです。

先月から大きな変化はありません。

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ポートフォリオ

2020年1月末時点のポートフォリオです。

コロナウィルスやイランの騒動でもっと下げているかと思いきやそうでもありませんでした。

相変わらず全銘柄含み益と素敵な状況が続いています。

投資額が小さいので評価損益は大したことありませんが…

近頃もう少しリスクを上げてさらにリターンを狙ってみても良いかなと思ったりもしています。

まとめ

以上、2020年1月の投資運用状況のご紹介でした。

年明け早々、次々と色々な問題が出てきた一ヶ月でした。

中国との貿易問題が解決しないうちに、コロナウィルスやイランとの揉め事など次々と懸念材料が出てきましたね。

イラン問題については、最悪なケースは脱したのかなと思っています。

一方でコロナウィルスは、当面長引くことになりそうですね。

長く続くと日本景気下押しの要因となりそうで心配です。

だからといって、特にできることはないので変わらず積立を行っていこうと思います。

もしかしたら、日本株で少し遊んでみようかと考えてみたりも。

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